一、廣東金監(jiān)局開(kāi)展新一輪的地毯式排查

據(jù)10月24日新聞通氣會(huì)中介紹，本次對(duì)不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)，已對(duì)188家機(jī)構(gòu)開(kāi)展督導(dǎo)。  國(guó)家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)人表示，該局將持續(xù)深入整治金融市場(chǎng)亂象。不斷加強(qiáng)綜合治理，完善多主體參與、多領(lǐng)域協(xié)作、多層次貫通的責(zé)任體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和懲處違法違規(guī)行為，凈化轄內(nèi)金融生態(tài)環(huán)境。深入開(kāi)展不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局成立由局主要負(fù)責(zé)同志擔(dān)任組長(zhǎng)的專項(xiàng)治理行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，聯(lián)動(dòng)省檢察院、網(wǎng)信辦、市場(chǎng)監(jiān)管局等單位，對(duì)188家機(jī)構(gòu)開(kāi)展督導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)類別全覆蓋，共核查貸款業(yè)務(wù)57.27萬(wàn)筆、金額2164.72億元。針對(duì)治理工作中發(fā)現(xiàn)的不法貸款中介問(wèn)題，督促機(jī)構(gòu)立行立改，保障信貸資源的合理投放，揭示違規(guī)轉(zhuǎn)貸和高額中介費(fèi)陷阱，引導(dǎo)金融消費(fèi)者自覺(jué)抵制不法貸款中介。黃海暉表示，該局聯(lián)合多部門打擊信用卡“黑灰產(chǎn)”全鏈條。與公安機(jī)關(guān)、信用卡專營(yíng)機(jī)構(gòu)共建專項(xiàng)小組，擴(kuò)展智能監(jiān)測(cè)和輔助平臺(tái)應(yīng)用，完善線索監(jiān)控和上報(bào)機(jī)制，配合警方偵破信用卡金融“黑灰產(chǎn)”詐騙案，打擊設(shè)計(jì)、招募、運(yùn)營(yíng)、反催收的金融“黑灰產(chǎn)”全鏈條，維護(hù)和諧穩(wěn)定的金融秩序。嚴(yán)厲打擊行業(yè)違法違規(guī)行為。

截至三季度末，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局共作出銀行業(yè)行政處罰129項(xiàng)，處罰機(jī)構(gòu)74家次、直接責(zé)任人185人，罰沒(méi)金額合計(jì)8986.6萬(wàn)元。要知道，7月20日上午，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局才正式掛牌。關(guān)注舒融通數(shù)科。

二、排查內(nèi)容簡(jiǎn)化為這三點(diǎn)

1、打擊高額中介費(fèi)：誘導(dǎo)、欺騙等方式，收取高額手續(xù)費(fèi)等存在極大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

2、相關(guān)部門會(huì)持續(xù)排查違規(guī)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，流程上不能抄捷徑，對(duì)貸款中介專業(yè)度提出更高的要求;

3、配合警方偵破信用卡金融“黑灰產(chǎn)”詐騙案;打擊反催收的金融黑灰產(chǎn)全鏈條。

三、建立數(shù)據(jù)模型排查不法行為

郵儲(chǔ)銀行廣東省分行負(fù)責(zé)人指出：對(duì)于借款人而言，通過(guò)不法貸款中介偽造的貸款申請(qǐng)材料申請(qǐng)貸款，在銀行審批過(guò)程中被發(fā)現(xiàn)，不僅影響借款人資信，還涉嫌違法犯罪，“不法貸款中介甚至可能通過(guò)偽造收款賬戶材料，或者利用掌握的借款人資料，騙取貸款資金”。

今年3月份，原銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)的通知》，部署開(kāi)展為期六個(gè)月(2023年3月15日-2023年9月15日)的不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)。其中，對(duì)銀行金融機(jī)構(gòu)提出了一系列明確要求。

據(jù)上述人員介紹稱，郵儲(chǔ)銀行廣東分行目前正在按照監(jiān)管和總行要求，開(kāi)展不法貸款中介專項(xiàng)治理工作，制定專項(xiàng)方案，設(shè)立專項(xiàng)行動(dòng)小組，“還結(jié)合不法貸款中介風(fēng)險(xiǎn)特征，建立了數(shù)據(jù)模型，提取多個(gè)批次的可疑數(shù)據(jù)，提升了排查針對(duì)性和有效性。通過(guò)這次的專項(xiàng)治理，我們也發(fā)現(xiàn)了一些可疑中介，后續(xù)我行將繼續(xù)深入推動(dòng)專項(xiàng)治理行動(dòng)和長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)”。

 

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